Was wir vom Gesellschaftsrecht in Deutschland erwarten

Was wir vom Gesellschaftsrecht in Deutschland erwarten!

Die Finanzdienstleistungsbranche weiterhin schnelle Veränderungen zu erleben. Compliance-Anforderungen weiterhin in wichtigen Punkten wie regulatorische Änderungen und Fragen des Risikomanagements werden immer komplexer und erfordern mehr Ressourcen und Aufmerksamkeit des Managements zu wachsen. Die CFPB, AML, BSA und OFAC sind jetzt so viel ein Teil des Finanzdienstleistungs Lexikon als Begriffe der Kreditvergabe, Produktentwicklung und Liability-Management.

Traditionell wurde die Kreditvergabe von einem Kreditgeber der einzigartigen Plan getrieben Vermögenswerte bereitstellen in Anbetracht dieser Kreditgeber Haftung Mix und Kapitalstruktur, die eine gewünschte Rendite zu erzielen.

Allerdings ist Kreditvergabe nun durch aufdringliche Regelungen betroffen, die bestimmte regulierte Kreditgeber Möglichkeiten beschränken, in highly leveraged Transaktionen (HLTs), so dass diese HLT Transaktionen zu unregulierten Kreditgeber zu engagieren. Banken und Nichtbanken-Kreditgeber finden, dass sie oft zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Kreditnehmer in der Lage sind, alle den Kredit zu sichern sie benötigen, um ihre Geschäfte zu betreiben und zu wachsen.

Der Regulierungsrahmen

Unsere Anwälte verfügen über umfangreiche Kenntnisse und Erfahrungen in Bund, Ländern und internationalen Regulierungssysteme in denen Banken und andere Finanzinstitute tätig sind. Wir vertreten regelmäßig Bankkunden vor der Federal Reserve, das OCC, OTS, FDIC und State Banking-Abteilungen. Wir haben für die de novo Bank Charter, Treuhänder Kräfte, Einlagensicherung, Änderungen in der Banksteuerung und Bank-Holding-Formationen in der Einreichung und Bearbeitung von Anträgen zahlreiche Institutionen vertreten.

Für Kunden mit einem Fokus auf Florida, unsere Bankengruppe umfasst ein ehemaliger General Counsel der Florida Department of Banking and Finance (jetzt das Amt für Haushaltsordnung), die Florida Aufsichtsbehörde verantwortlich für die Befrachtung und Aufsicht der staatlichen Banken, Treuhandgesellschaften, thrifts und lizenzierte Operationen der internationalen Bankgesellschaften.

International Banking

Unsere International Banking Praxis ist vielfältig, sowohl in Bezug auf den Kunden dienen wir, und der Bereich der juristischen Dienstleistungen zur Verfügung gestellt. Wir vertreten regelmäßig ausländische Banken, Bausparkassen, Holdinggesellschaften und andere Finanzinstitute suchen Bundes Zweigniederlassungen gründen, Edge-Act Unternehmen, internationale Agenturen oder Vertretungen in den Vereinigten Staaten.

Wir haben mit den ausländischen Banken in der Durchführung ihrer Aktivitäten in den USA intensiv gearbeitet, und sie routinemäßig vertreten vor der Federal Reserve, das OCC, der FDIC und staatlichen Bankagenturen.

Wir vertreten auch häufig ausländische Finanzinstitute und Ausländer in grenzüberschreitenden Transaktionen, bei denen sie suchen in inländischen Banken, Sparkassen und andere Finanzinstitute beherrschenden Anteile zu erwerben.

Bankprodukte und Dienstleistungen

Unser Team bietet häufig rechtliche Beratung und Unterstützung der Banken bei der Strukturierung des Verkaufs und der Lieferung von Retail-Produkten und Dienstleistungen für ihre Kunden, und in den Vertragsunterlagen Vorbereitung notwendig, um die Transaktionen durchführen. In dieser Hinsicht sind wir diese Dienstleistungen sowie Produkten der Privatsphäre, Lizenzierung und Verbraucherschutzgesetze und Vorschriften besitzen.

Unser Team verfügt über umfangreiche Kenntnisse über die Gesetze und Vorschriften in Bezug auf Verbraucherkredite, einschließlich der Wahrheit in Lending Act und der Verordnung Z, der Fair Credit Reporting Act, der CARD Act und der Credit Equal Opportunity Act, und wir regelmäßig Finanzinstitute im Zusammenhang darstellen mit Verbraucherkredit-Mitteilungen, Fragen der Privatsphäre und eine breite Palette von anderen Verbraucher Compliance-Angelegenheiten.

Wir vertreten auch Banken mit Kreditkarte Kredit- und Zahlungsabwicklung, und zu verhandeln und den Entwurf einer Agenturverträge für POS-Transaktionen.

Die Einhaltung des deutschen Gesellschaftsrechts ist wichtig!

Anerkannt für unser Wissen und unsere Erfahrung mit der Bank Secrecy Act (BSA) Compliance, Vortrag unserer Bankengruppe Anwälte häufig auf der BSA bei nationalen Anti-Geldwäsche-Konferenzen und Seminare, und haben auf nationaler Ebene über das Gesetz und seine Bestimmungen veröffentlicht.

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Aufgrund der Tiefe der Erfahrung in diesen kritischen Bereichen sind wir gut geeignet Vertretung in Fragen zur Verfügung zu stellen Bund und Ländern zur Bekämpfung der Geldwäsche und des Know-Your-Customer-Gesetze und Verordnungen sowie bei der Entwicklung und Umsetzung wirksamer Anti-Geldwäsche-Programme.

Rechtsanwälte wie gesellschaftsrechtmuenchen.com in unserer Bankengruppe haben die Banken und andere Finanzinstitute vor dem US-Justizministerium vertreten, das Department of the Treasury, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und staatlichen Strafverfolgungsbehörden bei der BSA und Geldwäsche Fragen.

Mergers and Acquisitions

Anwälte haben zahlreiche Finanzinstitute im Zusammenhang mit verschiedenen Unternehmensakquisitionen, Dispositionen, Konsolidierungen, Fusionen, Insolvenz, Reorganisationen, Re-Aktivierungen und grenzüberschreitenden M & A-Transaktionen vertreten. In der Tat haben Rechtsanwälte umfangreiche Erfahrung in der Vertretung ausländischer Banken und Einzelpersonen, die US-Finanzinstitute zu erwerben.
Troubled oder gescheiterten Banken

Wir bieten häufig Rat bei Banken und Sparkassen, die von den Bankaufsichtsbehörden gefunden wurden, in einer unruhigen Zustand. Unsere Anwälte beraten Mandanten in Fragen im Zusammenhang mit Kapitalrichtlinien, sofortige Abhilfemaßnahme (PCA) Richtlinien, Unterlassungs Bestellungen und Absichtserklärungen Banking.

Wir haben auch umfangreiche Erfahrung Beratung Vorstände und Geschäftsleitung der Finanzinstitute in geeignete Kapitalmaßnahmen Governance, wenn sie von der FDIC als Empfänger drohenden Insolvenz und Beschlagnahme gegenüber.

Fazit: Darüber hinaus haben wir auch frühere Führungskräfte und Direktoren der gescheiterten Institutionen im Zusammenhang mit Forderungen von grober Fahrlässigkeit, Verletzung der Treuepflicht und ein Versagen der Loyalität gegen sie geltend gemacht, sie durch die FDIC als Empfänger dargestellt.

Da viele solcher Ansprüche unterliegen der Bank Direktor und Offizier Haftpflichtversicherung sind, arbeiten wir eng mit den Emittenten der Politik, dass die Berichterstattung zu gewährleisten, an die ehemaligen Direktoren und leitende Angestellte erweitert.

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